元手40万円で始めた資金管理。1回5,000円・1日10,000円の上限を超えた日の記録

2026年6月1日ごろ、元手40万円でこのブログのデイトレ記録を始めました。

投資助言ではなく、資金管理のルールと、そのルールを実際に守れたかどうかの記録です。

今回は日々の取引ではなく、1回の損失上限・1日の損失上限・株数の決め方という、資金管理のルールそのものを振り返ります。

あわせて、実際にルールの上限を超えてしまった日のことも書きます。

先に断っておくと、「元手40万円」と、今のルールで使っている計算基準の資金額は、実は同じ数字ではありません。

その経緯は、後半の「資金管理ルールを見直した話」で書きます。

今決めている損失の上限と株数の考え方

今の資金管理ルールは、損失の上限を段階的に区切っています。

1回のトレードでの上限は5,000円で、ルールの中では「1R」と呼んでいます。

1Rというのは、1回のトレードで失ってよい金額の基準として、自分で決めた呼び方です。

この5,000円は逆指値（あらかじめ、この値段まで下がったら自動で売る注文を入れておくこと）で守る決まりで、そこに自分の判断は入りません。

株数（ロット）は、この5,000円という上限から逆算して決める、という考え方にしています。

1日の上限は-10,000円（2R）です。

この金額に達したら、その日はもう新しく買わず、すでに持っている株は予約していた注文どおりに売ります。

1ヶ月の上限は2段階に分けています。

-40,000円（8R）に達したら、月末まで100株・1トレードの実損1,500円以内という最小サイズに絞ります。

-60,000円（12R）まで達したら、月末まで実弾（本物のお金を使った売買）をやめ、記録と検証だけに切り替えます。

この1日と1ヶ月の上限は、まだ仮のルールで、2026年9月5日ごろまでを検証期間にしています。

この仮ルールが始まったのは2026年7月6日からです。

上限を超えてしまった日に何が起きたか

ここから先は2種類のデータを使うので、そのつどどちらの数字か書きます。

1つめは日ごとの記録で、公開している全33営業日ぶんです。

2つめは1回ごとの取引の明細で、そのうち明細が残っている24日・101件ぶんだけです。

まず日ごとの記録（全33日）から、1日の上限（-10,000円）を超えた日は4日ありました。

△や×というのは、その日ルールを守れたかどうかを自分で振り返って付けた記号です。

2026年6月18日 -35,100円（自己判定△）
2026年6月23日 -24,900円（自己判定×）
2026年6月26日 -74,275円（自己判定×）
2026年7月3日 -42,475円（自己判定×）

一日信用取引では、その日のうちに売れないと、翌営業日に証券会社側で強制的に決済されることがあります。

6月26日は、まさにその形でソフトバンクグループが強制決済され、-80,475円の損失になった日です。

他の小さなプラスと相殺されて、この日の合計は-74,275円になりました。

7月3日は、パナソニックHDを翌営業日まで持ち越してしまい、その精算で-38,800円を含んでいます。

この4日は、どれも今のルール（2026年7月6日開始）が始まる前の出来事です。

7月6日から7月16日までの9日間では、1日の上限を超えた日は出ていません。

ただ、この期間はまだ9日しかないので、「上限を超えなくなった」と言い切るのは早いと思っています。

実際、7月10日には1回のトレードで、上限（5,000円）の約2倍にあたる-10,100円の損失を出しています。

この日は1日の上限には届いていませんが、1回ごとの上限は今のルールの下でも超えています。

次に、1回ごとの取引の明細（24日・101件）を見ると、1回の上限（5,000円）を超えた取引は11件、合計-201,975円でした。

金額の大きい順に5件を挙げます。

2026年6月26日ソフトバンクグループ -80,475円（上限の約16倍）
2026年6月23日三菱重工業 -34,900円（上限の約7倍）
2026年7月3日パナソニックHD -24,500円（上限の約5倍）
2026年7月3日パナソニックHD -14,300円（上限の約2.9倍）
2026年7月10日パナソニックHD -10,100円（上限の約2倍）

この5件で何が起きていたかは、負けトレード25件を並べた記事で1件ずつ書いています。

最大ドローダウンと通算の現実

ここからは、また日ごとの記録、全33日ぶんの数字です。

累計の損益がいちばん高かった時点から、そこから一番落ち込んだ時点までの差を、最大ドローダウンと呼びます。

累計のピークは2026年6月17日で、そこから2026年7月3日にかけて、いちばん落ち込みました。

その下落幅、最大ドローダウンは-166,750円です。

正直、気持ちのいい数字ではありません。

このピークから底までの期間に、さきほどの4回の日次上限超えがすべて含まれています。

このブログの分析ページに出ている最大ドローダウンも、同じ-166,750円で一致しています。

日次の連敗は最大3日で、2026年6月25日・26日・29日の3日続けてマイナスでした。

このうち6月26日がいちばん大きな単日の損失で、-74,275円、そのうちソフトバンクグループの1トレードだけで-80,475円でした。

33日間の通算損益は-55,200円です。

1日あたりの損益は、平均が-1,672.7円、中央値（33日を順に並べたときの真ん中の値）は+3,750円でした。

いちばん悪い日は6月26日の-74,275円、いちばん良い日は7月13日の+11,400円でした。

プラスで終えた日は26日、マイナスで終えた日は7日で、プラスの日の比率は78.8%でした。

平均はマイナスなのに中央値はプラス、というのがこの33日間の実際の形です。

多くの日は小さくプラスで終わっていて、そこに少数の壊滅的な日、特に6月26日が混ざり、平均を押し下げています。

資金管理ルールを見直した話

ここで、冒頭で触れた「40万円」の話に戻ります。

2026年6月1日前後、口座は40万円で始めました。

その後、2026年7月4日ごろの時点では、残高は約32.7万円まで減っていました。

ところが2026年7月5日に確定した今のルールでは、1回あたりの損失上限（1R）を計算する基準の資金を50万円としています。

32.7万円から50万円までの差額、約17.3万円は、追加の入金があったと考えるのが自然だと思っています。

ただ、いつ・いくら入金したかを示すデータは残っていません。

つまり「元手40万円」は始めた時点の元本で、「今のルールの基準50万円」とは別の時点の数字です。

この2つを同じ意味で使わないよう、この記事でも分けて書いています。

今の3段階の損失上限は、2026年7月5日に決めて、2026年7月6日から使い始めたばかりのルールです。

7月6日以降の9日間では、1日の上限を超えた日は出ていません。

ただ、さきほど書いたとおり7月10日には1回ごとの上限を超えたトレードが出ていて、まだ「効いている」と言い切れる段階ではないと思っています。

まとめ

ここまで書いてきた数字は、私1人の33日間の記録です。

同じルールを別の人が使っても、同じ結果になる保証はありません。

元手40万円が32.7万円まで減り、今は50万円を基準にルールを組み直している、という経緯も含めて、きれいにまとまった話ではないと思っています。

それでも、1回5,000円・1日10,000円という上限を実際に超えた日が4日あったこと、最大で-166,750円まで沈んだこと、33日間の通算が-55,200円だったことは、隠さずに残しておきたい数字です。

資金管理の全体のルールは別の記事にまとめています。

時間帯ごとの成績は朝1時間ルールの検証記事に、ルールを書き直した経緯はv1からv2への改定の記事にまとめています。

日々の記録は分析ページで公開しています。